财富传承的秘钥和金融工具

2019年6月23日晚，创新创业六角楼论坛邀请到大连理工大学经济管理学院系统工程研究所迟旭博士为大家讲解“财富传承的秘钥和金融工具”主题讲座。

讲座从展望行业发展前景，分析财富持有者的需求出发，通过生动的案例阐述了家族财富传承所遇到的问题和风险，而财富管理的机理是将财产的所有权和控制权分离，自己掌握资产的控制权，形成资产的信托结构。

接下来迟旭博士为同学们深入浅出地讲解了信托的概念、信托财产的独立性和安全性、信托的功能、家族信托的构架 、家族信托资产的功能、家族传承的法律保障、家族信托常见的业务模式。

 

爱情的价值=$660亿元， Amazon CEO Jeff写给妻子的离婚协议书饱含深情，信托带来的保障作用让家庭更有安全感，通过信托分割资产，而不仅仅是基于道德。中国约51%的超高净值人士开始考虑财富传承，并已着手进行财富传承的安排。

随后迟旭博士为大家介绍了《基业长青》、《原则》两本著作供大家后续学习，还建议大家可以接触下桥牌，其与投资过程很相似。

最后梁艳老师组织同学进行了互动答疑，就信托和私人银行的比较、数字货币、收益率等问题进行互动提问，迟旭博士均能深入浅出地为大家讲解，伴随着他爽朗的笑声，深刻而不失内涵。讲座前迟旭博士将财富比作冰山，财富如水，她变动不居，随时处于流动和蒸发之中；她上善若水，润物无声；又藏污纳垢，束缚身心。讲座结束后我们渴望成为征服冰山的勇士，收获红得像燃烧的火一样的花。

 

文/2018级MBA大连1班 姜颖

 

 

与人类的想象力媲美的信托工具

2019年6月23日，在这个周末的傍晚，百位大工MBA/MEM在读同学相聚在大工经管学院B211，聆听了来自学长迟旭博士的讲座——大工创新创业六角楼论坛（第24期）《透视财富传承的密钥 掌握财富管理的工具》。

迟旭博士是大连理工大学经管学院系统工程研究所的博士，大连市沙河口区第十五届人大常委会委员。之所以不称其为“老师”而称其为“学长”，一方面源于他大工毕业生的身份，另一方面则是因为讲座过程中处处感受到了来自学长的亲切感。

讲座开篇，迟旭博士便开宗明义，说要跟大家分享一下多年前在大工学习到的知识在后来的实际工作中都用在了哪里，一下子就拉近了与在座同学的距离。

讲座中，迟旭博士先是概括地讲解了中国目前财富结构及特征，引出此次讲座关于财富传承的主题，进而结合实际案例详细介绍了信托及家族信托这一财富传承的金融工具。

迟旭博士的讲座风格风趣幽默接地气，从热门电影情节到商界名人轶事，再到自己工作中的实例，侃侃而谈之中，信托的基本原理、要素和功能，以及家族信托的优势及常见的业务模式等讲座要旨也随之轻松地被台下同学所接受。

迟旭博士也时时不忘自己“理工男”的身份，不仅在实例讲解中多次展示自己身为理工男在从事金融工作中的优势，在后面的互动环节里关于“区块链与信托”这一跨学科跨行业的前沿话题的提问中，他的“被你问对人了”的自信和深入浅出的解答更是赢得了满堂彩。由区块链这个话题而起，他还分享了对Facebook将推出数字货币这一消息的看法。

如果说在讲座中我们学习了关于财富的传承，那么在互动环节里，在对前沿技术变革的关注和讨论中，以及在与这位二十几年前毕业的学长之间的交流与思想碰撞中，我们更是感受到了知识的传承和大工学风的传承。

 

文/2017级MBA大连2班 王丽琛

 

/背景介绍 /

创新创业六角楼论坛

 

众所周知，大连理工大学作为中国现代管理教育的开拓者，早在1980年，中国MBA从这里启航，三十余年间，十余万名政府、企事业单位的管理者在这里学习聆听，启迪智慧、变革思维。

大连理工大学是国家首批“211工程”和“985工程”重点建设大学，是国内最早建立管理学科的学校之一。经济管理学院一直被誉为“中国现代管理教育的先驱，中国MBA教育的发祥地，中国管理案例教学法的先锋”。

2015年2月，经管学院顺利通过全球公认的、国际最权威的商学院认证——AACSB认证，意味着大工管理教育水准步入国际一流商学院行列。2016年6月，学院通过了国内最权威的中国高质量MBA教育认证——CAMEA认证，2018年3月，又获得了欧洲质量发展体系EQUIS认证，这也是目前东北地区唯一一所通过AACSB、EQUIS及CAMEA三大国际国内顶级认证的商学院。

今天，在双创引领的中国产业升级、民族创新开拓的大背景下，经管学院率先推出双创专属论坛——大工创新创业六角楼论坛，应势而动、乘势而上，汇聚校友，搭建平台，让你在创新与创业之路上走得更远、更成功！

开拓，已经成为大工经管学院的精神标签。